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J\u00e1 ouviu falar de “money muling”? Trata-se de um esquema de fraude financeira que tem crescido a um ritmo elevado, especialmente entre jovens, estudantes e pessoas em situa\u00e7\u00f5es mais fr\u00e1geis. O problema \u00e9 que os clientes banc\u00e1rios podem estar a cometer um crime sem se aperceberem. “Mesmo que o nome ainda n\u00e3o lhe soe familiar, o risco \u00e9 real. A promessa de dinheiro f\u00e1cil pode esconder um esquema ilegal que envolve transfer\u00eancias de dinheiro il\u00edcito atrav\u00e9s da sua conta banc\u00e1ria”, explica o site Saldo Positivo, da Caixa Geral de Dep\u00f3sitos. Afinal, o que \u00e9 o “money muling”? Este esquema “acontece quando algu\u00e9m usa a sua conta banc\u00e1ria para transferir dinheiro obtido ilegalmente, muitas vezes sem saber que est\u00e1 a participar num crime”. “A pessoa que empresta ou cede a conta \u00e9 chamada de ‘money mule’ (ou mula de dinheiro), e o objetivo \u00e9 simples: disfar\u00e7ar a origem criminosa desses fundos”, pode ler-se. Deve saber que este esquema pode assumir v\u00e1rias formas: “Em alguns casos, h\u00e1 relatos de crian\u00e7as e jovens envolvidos sem se aperceberem, ao movimentarem dinheiro il\u00edcito atrav\u00e9s de plataformas de jogos online ou aplica\u00e7\u00f5es populares”. “Estes processos fazem parte de esquemas de branqueamento de capitais e s\u00e3o utilizados com frequ\u00eancia por redes criminosas envolvidas em crimes como fraudes online, tr\u00e1fico de pessoas, usurpa\u00e7\u00e3o de identidade ou cibercrime”, pode ler-se naquele portal. Importa sublinhar que o “money muling” acontece, “na maioria das vezes, quando algu\u00e9m convence outra pessoa a receber dinheiro na sua conta banc\u00e1ria e a reenvi\u00e1-lo para terceiros, muitas vezes prometendo uma comiss\u00e3o f\u00e1cil em troca”. “O problema? Mesmo que n\u00e3o tenha total consci\u00eancia de que est\u00e1 a cometer um crime, quem aceita este tipo de pedidos est\u00e1 a colaborar com esquemas ilegais. E isso pode ter consequ\u00eancias s\u00e9rias, incluindo acusa\u00e7\u00f5es criminais”, pode ler-se. Como funciona este esquema? Ainda de acordo com o Sando Positivo, o esquema de “money muling” segue, por norma, este padr\u00e3o: Contacto inicial – “O recrutamento pode ocorrer atrav\u00e9s de redes sociais; sites de emprego, emails ou at\u00e9 em contacto presencial. Os criminosos apresentam ofertas atrativas, como trabalhos remotos; oportunidades de rendimento extra ou parcerias comerciais”; Promessa de retorno r\u00e1pido – “A v\u00edtima \u00e9 convencida de que n\u00e3o est\u00e1 a fazer nada de errado. Pedem-lhe que forne\u00e7a os dados da sua conta banc\u00e1ria ou abrir uma nova conta. A promessa \u00e9 simples, receber dinheiro, ficar com uma comiss\u00e3o e reenviar o restante”; Transfer\u00eancia de dinheiro – “O dinheiro \u00e9 transferido para a conta da v\u00edtima e rapidamente enviado para outras contas, muitas vezes no estrangeiro ou atrav\u00e9s de m\u00e9todos dif\u00edceis de rastrear, como criptomoedas ou servi\u00e7os de transfer\u00eancia instant\u00e2nea”; Corte de contacto – “Quando o esquema \u00e9 descoberto, o money mule \u00e9 quem fica na mira das autoridades. Os verdadeiros criminosos desaparecem”. Aten\u00e7\u00e3o! O Saldo Positivo explica que “mesmo que algu\u00e9m alegue desconhecer a origem il\u00edcita do dinheiro, o envolvimento em money muling pode configurar o crime de branqueamento de capitais, pun\u00edvel com pena de pris\u00e3o”. “Em 2022, a Interpol, em colabora\u00e7\u00e3o com autoridades de 34 pa\u00edses, entre os quais Portugal, lan\u00e7ou uma campanha global de sensibiliza\u00e7\u00e3o sob o lema A tua conta, o teu crime (Your account, your crime). Esta iniciativa refor\u00e7a a mensagem de que cada titular de conta banc\u00e1ria \u00e9 respons\u00e1vel pela forma como \u00e9 utilizada”, conclui o mesmo portal. Leia Tamb\u00e9m: CMVM vai desenvolver app para investidores (com foco \u00e0 fraude e burlas)<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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