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Num comunicado enviado hoje \u00e0 Comiss\u00e3o do Mercado de Valores Mobili\u00e1rios (CMVM), o Millennium BCP refere que os resultados se mantiveram “condicionados pelos encargos relacionados com a carteira de cr\u00e9ditos hipotec\u00e1rios denominados em francos su\u00ed\u00e7os, em particular com as provis\u00f5es para o risco legal dos cr\u00e9ditos denominados em francos su\u00ed\u00e7os”.
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\nSegundo detalha, estes cr\u00e9ditos totalizaram1.019 milh\u00f5es de zl\u00f3tis antes de impostos no primeiro semestre (241,5 milh\u00f5es de euros, incluindo 23,3 milh\u00f5es de euros relacionadas com a carteira de cr\u00e9ditos hipotec\u00e1rios denominados em francos su\u00ed\u00e7os do Euro Bank).
\nA condicionar os resultados at\u00e9 junho o banco diz terem estado tamb\u00e9m “os custos com a contribui\u00e7\u00e3o sobre o setor banc\u00e1rio (‘banking tax’), que ascenderam a 200 milh\u00f5es de zl\u00f3tis (47,4 milh\u00f5es de euros)”.
\nAjustado de itens espec\u00edficos (nomeadamente associados a encargos relacionados com a carteira de cr\u00e9ditos hipotec\u00e1rios denominados em francos su\u00ed\u00e7os), o resultado l\u00edquido do Bank Millennium nos primeiros seis meses do ano aumentou 7%, de 1.501 milh\u00f5es de zl\u00f3tis (348,8 milh\u00f5es de euros) no per\u00edodo hom\u00f3logo para 1.605 milh\u00f5es de zl\u00f3tis (380,3 milh\u00f5es de euros).
\nNo per\u00edodo em an\u00e1lise, face ao mesmo per\u00edodo de 2024, a margem financeira do banco polaco subiu 13%, enquanto as comiss\u00f5es l\u00edquidas baixaram 5%.
\nOs custos operacionais aumentaram 15% (11% se exclu\u00eddas as contribui\u00e7\u00f5es regulat\u00f3rias relacionadas com o Banking Guarantee Fund (BFG), enquanto os proveitos ‘core’ subiram 11% e o resultado operacional cresceu 14%.
\nO r\u00e1cio de cr\u00e9dito com imparidade (‘Stage 3’) fixou-se em 4,2% no primeiro semestre, o que compara com 4,5% no primeiro semestre do ano passado, tendo-se o custo do risco situado nos 21 pontos base, face a 50 pontos base no per\u00edodo hom\u00f3logo, e o r\u00e1cio de ‘loans-to-deposits’ sido de 61,0%.
\nOs resultados hoje divulgados apontam ainda que, em junho, o r\u00e1cio de capital CET1 (=T1) do Bank Millennium era de 13,8% e o r\u00e1cio de capital total de 15,6% (15,0% e 16,8%, respetivamente, em base pro-forma), acima dos requisitos regulamentares de 7,25% e 10,75%.
\nNo final do primeiro semestre, o Bank Millennium tinha cerca de 3,1 milh\u00f5es de clientes ativos (mais 132.000 em termos hom\u00f3logos), tendo os recursos de particulares aumentado 12% e os empr\u00e9stimos de particulares recuado 3% (-1% excluindo cr\u00e9ditos denominados em moeda estrangeira).
\nJ\u00e1 o cr\u00e9dito a empresas subiu 7%, o volume de neg\u00f3cio de ‘factoring’ evoluiu 3% e o neg\u00f3cio de ‘leasing’ cresceu 4%.
\nLeia Tamb\u00e9m: “Ganhos dos bancos europeus est\u00e3o a recuar de n\u00edveis muito altos de 2024”<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"